Importo coerente
L'incasso puo essere uguale alla fattura, parziale o cumulativo. La differenza va sempre esplicitata.
Excel e riconciliazione
Modello riconciliazione bancaria Excel: cosa inserire e quando non basta piu.
Un modello Excel puo aiutare a partire, ma deve distinguere movimenti abbinati, fatture aperte, differenze e casi da verificare. Altrimenti diventa solo un elenco difficile da mantenere.
Struttura consigliata
Le colonne minime per controllare banca, fatture e incassi.
| Colonna | A cosa serve | Esempio |
|---|---|---|
| Data movimento | Ordina gli incassi per competenza bancaria. | 15/06/2026 |
| Descrizione banca | Conserva causale e ordinante originali. | Bonifico cliente Rossi |
| Importo | Confronta valore incassato e valore fattura. | 2.440,00 |
| Cliente o fornitore | Collega il movimento all'anagrafica corretta. | Rossi S.r.l. |
| Numero fattura | Indica il documento candidato all'abbinamento. | FAT-2026-184 |
| Stato | Separa pagato, parziale, aperto e da verificare. | Pagamento parziale |
| Differenza | Mostra residui o scostamenti da controllare. | 560,00 |
| Prossima azione | Evita che il caso resti senza proprietario. | Verificare causale e sollecitare residuo |
Controlli pratici
Prima di segnare una fattura come pagata, controlla questi punti.
Cliente compatibile
Ordinante bancario e intestatario fattura non coincidono sempre: serve verificare anagrafica e storico.
Causale affidabile
Il numero fattura in causale aiuta, ma non deve essere l'unico criterio quando ci sono dati incompleti.
Limite del modello
Il problema non e creare il file: e mantenerlo affidabile nel tempo.
Quando piu persone aggiornano lo stesso modello, crescono il rischio di versioni diverse, note mancanti, formule modificate e casi chiusi troppo presto. Per questo il modello e utile come punto di partenza, ma va superato quando il controllo incassi diventa ricorrente.
Approfondisci
Dal modello Excel a un controllo piu stabile.
TuttoPagato aiuta a collegare movimenti bancari, fatture, scadenze e azioni operative, mantenendo visibili i casi incerti invece di nasconderli in righe e note sparse.